【無職になって初めての確定申告】年末にやっておきたい準備リスト

はじめに

会社を退職した後も、配当金や副業収益などがある場合は、翌年の春に「確定申告」を行う必要があります。

とはいえ、無職になって初めての確定申告は、「何から手をつけたらいいのかわからない」という方も多いのではないでしょうか。

この記事では、私自身の備忘録も兼ねて、年末のうちに整理しておくと申告がぐっと楽になる「確定申告準備リスト」をまとめました。

確定申告は、1年間（1月〜12月）に得た所得に対して税金を確定させる手続きのことです。

無職であっても、次のような収入がある場合は申告が必要になります。

「無職＝確定申告不要」とは限らないため、事前に自分の収入状況を整理しておくことが大切です。

次のような条件に当てはまる場合は、確定申告をしなくても問題ありません。

ただし、確定申告が不要でも「住民税の申告」は必要なケースがあります。
特に、配当や副業収入がある方は、居住地の市区町村に確認しておきましょう。

まずは、1年間に得た収入を一覧にまとめましょう。

収入の種類ごとに「いくら」「どこから」「いつ入金されたか」を記録しておくと、申告書作成がスムーズです。

収入を整理する際は、Excelやノートに「配当金」「副業収入（例：ブログ）」「その他報酬」の3項目を設け、一覧化しておくと便利です。
あとで合計を確認したり、確定申告書に転記するときにもスムーズに対応できます。

副業や個人で収入を得ている場合は、「経費」として差し引ける支出をまとめておきましょう。
領収書やクレジットカードの利用明細を整理しておくのがポイントです。

経費を集計するときは、レシートや領収書を月ごとに封筒に分けておくと、後で確認がとても楽になります。

配当金や株取引をしている場合は、証券会社から発行される「年間取引報告書」を確認しましょう。
通常は1月中旬～2月ごろに電子交付や郵送で届きます。

複数の証券会社を使っている場合は、全社分をまとめて保管しておくのが大切です。
書類の形式は違っても、申告書では合算して記載します。

節税につながる「控除証明書」も、年末のうちにまとめておきましょう。

郵送で届いた封筒をそのままにしておくと紛失しやすいので、1つのクリアファイルにまとめて保管しておくのがおすすめです。

無職の方の場合、「住民税を最小限にする」には申告方法にも注意が必要です。

配当所得を申告する際、次の2つの課税方式を比較してみましょう。

どちらが得かは、前年の所得や住民税額によって異なります。
申告書を作成する際に、双方のパターンを試して税額を比較してみるのがおすすめです。

最後に、整理した書類を一か所にまとめておきましょう。
年度ごとに封筒やファイルにラベルを付けるだけでも、来年の手間が大きく減ります。

年末のうちに準備しておけば、確定申告の時期（2月〜3月）に焦らず対応できます。